財務管理

企業融資常見的財務管理問題 中小企業因財務體質欠佳,故在資金融通方面常遭遇困難,本文擬針對中小企業融資常面臨的問題給予規納,希望對中小企業提升融資實力有所幫助!一、背景說明   資金是經營企業的根本,企業是否能生存及成長,主要決定於其資金的  籌措是否適當及資金的運用是否有效。一個企業若能以較其他同業低的成  本取得資金,且又能較同業有效地運用這
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有效的財務管理策略及方法 就企業而言,有效的財務管理策略及方法敘述如下:一、建立合宜的財務管理制度二、適當的執行籌資及融資工作三、良好的資金週轉管理四、推動企業的預算管理五、準確預估企業的資金需求六、具備財務分析能力七、重要資產管理(應收帳款管理)八、協助管理當局作好成本管理九、適時的進行帳務查核工作十、適時導入合適的內部控制及內部稽核制度十一
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營運計畫書 壹、企業概況 一、經營使命、願景、理念及文化。 二、經營目標。 三、經營策略。 四、公司沿革。 五、公司簡介。 六、公司組織圖。 七、人事概況。 八、各部門掌理業務事宜。 九、經營管理工作說明。 十、內部溝通與協調。十一、組織運作。十二、公司辦公室及施工場所簡介。貳、營運概況一、業務內容:(一)所營事業主要內容。(二)
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職務授權及代理人制度 一、為使職務授權及代理人管理有所遵循,特訂立本管理制度。二、組織系統設總經理一人,總經理承董事長之命綜理公司業務,下轄管理單位、製造單位、技術單位、研發單位及行銷單位等。為作有效分工,各單位均有其明確的權責範圍。三、依其職責授以適當權責。四、各項職務授權明細:總經理以下各層主管,可以授權為宜的業務,得授權下層人員決行,
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資金貸與他人管理制度 一、為使公司資金貸與他人作業有所遵循,以確保債權,特訂立本制度。二、貸放對象    公司僅得對公司因業務交易行為致有融通資金必要者貸放資金。三、貸放限額 (一)個別對象限額    對單一對象資金貸放總金額不得超過公司實收資本額百分之十為限。 (二)公司資金貸與總限額    公司資金貸與他人之總額不得超過公司實收資本額百
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票據管理制度 一、為使公司票據管理事務處理有所遵循,特訂立本制度。二、公司有關開立票據應遵守如下之規定: (一)開立票據如需作廢,應剪下該張票據號碼,粘貼在支票存根上備查。 (二)開立票據應加註「禁止背書轉讓」字樣。 (三)受款人如要求取消「抬頭」、「劃線」、或「禁止背書轉讓」字樣者    ,由廠商填載具切結書后,始得取消。 (四)
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財產管理制度 一、為使財產之管理有所遵循,特訂立本制度。二、管理制度所稱之財產包括下列各項:(一)土地。(二)建築及租賃改良物。(三)機器設備。(四)模具設備。(五)運輸設備。(六)辦公設備。(七)電腦設備。(八)試驗設備。三、財產經營單位及其權責如下:(一)財產之取得由總務單位負責。(二)財產(含資本支出類固定資產與費用支出類資產
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負債承諾及或有事項管理制度 一、為使公司負債承諾及或有事項之處理有所遵循,特訂定本管理制度。二、有關負債承諾,依下列原則處理: (一)負債承諾發生之可能性相當大且金額可以合理估計者,應依估計金額    予以列帳。 (二)如發生之可能性不大或雖發生之可能性相當大,但金額無法合理估計    者,則於財務報表附註中揭露其性質及金額,或說明無法合理估計金
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背書保證管理制度 一、有關對外背書保證事項均依制度辦理。二、制度之背書保證包括: (一)融資背書保證:    1.客票貼現融資。    2.為其他公司融資之目的所為之背書保證。    3.為公司融資之目的而另開立票據予非金融事業作擔保者。 (二)關稅背書保證:為公司或其他公司有關關稅事項所為之背書保證。 (三)其他背書保證:無法歸類於(
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印鑑管理制度 一、為使公司職員對印信之事務處理有所遵循,特訂立本制度。二、凡各種印信之申請刻印、使用、保管、報銷,均依本制度處理。三、印信刻印: (一)凡公司職員所使用之印信,統一由總務單位刻印。 (二)公司職員如需申請雕刻印信時,應填具申請單,經權責主管核准    後,交總務單位辦理刻印。 (三)總務單位接到申請單後,經審合後交刻
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